O escândalo UBS revelou quinta-feira

O UBS anunciou hoje que o comércio não autorizado por um dos seus traders banco de investimento custou ao gigante bancário suíço um escalonamento $ 2 bilhões. Mas enquanto a perda seria potencialmente um dos maiores custos sempre a um banco no comércio não autorizado, está longe de ser o primeiro. O escândalo UBS revelou quinta-feira é o último de uma longa lista de negócios não autorizados que têm um custo de bilhões de dólares dos bancos. Do comércio de moeda estrangeira para especular com derivativos de futuros, uma série de individuais comerciantes desonestos têm desestabilizado e ainda causou o colapso de seus bancos através de operações não autorizadas nos últimos 20 anos sozinho. Jerome Kerviel - $ 6 bilhões, Societe Generale Em janeiro de 2008, o francês comerciante Kerviel foi detido em Paris e acusado de cometer fraude massiva que o custo Societe Generale Banco quase US $ 6 bilhões. Kerviel foi envolvido na prática da arbitragem no banco, comprar uma carteira de instrumentos financeiros - futuros de índices europeus em caso Kerviel - em um mercado e vender uma carteira de compensação semelhante, ao mesmo tempo com um valor diferente, a fim de minimizar o risco . Carteira de compensação Kerviel, no entanto, foi "fictícias", segundo o banco, o que significa Kerviel tinha de fato feito uma aposta sem hedge de um escalonamento $ 60 bilhões em dinheiro Societe Generale sobre futuros europeus sem o conhecimento do banco - uma aposta que acabam por custar o banco cerca de US $ 6 bilhões. 33-year-old Kerviel, que foi condenado a três anos de prisão no ano passado, insistiu que não foi o único a fazer isso e que seus chefes sabiam e tolerada seu comportamento enquanto no banco. "Durante três anos, esses gestores ganhou quantidades colossais de dinheiro de bônus com base nos resultados cada vez maior de que eu estava fazendo para o banco", disse ele. Yasuo Hamanaka - $ 2,6 bilhões, a Sumitomo Corporation Hamanaka foi enviado para a prisão por oito anos em 1997 por fraude e falsificação no mercado de cobre global. Negócios não autorizados o comerciante cobre acabou custando Sumitomo do Japão Corporação $ 2,6 bilhões. Apelidado de "Mr. Cinco por cento", em referência à quantidade de cobre no mercado mundial, ele já foi estimado em controle, Hamanaka foi acusado por anos de fixação de preços, a fim de gerar lucros exorbitantes para Sumitomo. O rei de uma só vez do mercado de cobre teria Sumitomo comprar grandes quantidades de cobre e armazená-lo por algum tempo, a fim de criar uma escassez artificial do metal precioso, impulsionando a demanda, antes de liberar pequenas quantidades de cobre nos mercados de commodities, extremamente preços elevados. O esquema de uma década se desfez em 1996, e em 1998 Sumitomo pagou US $ 150 milhões para os reguladores enquanto se recusam a admitir ou negar se a corporação soube ou tolerada pelas acções dos seus comerciante sem escrúpulos. Nick Leeson - $ 1,3 bilhão, do Banco Barings As perdas do comerciante britânico de mais de um bilhão de dólares sozinho derrubou Barings Bank, o banco ex pessoais à rainha da Grã-Bretanha, em 1995. Leeson em primeiro lugar, um comerciante estrelas em Barings 'filial de Cingapura, fez enormes lucros no início dos anos noventa por especular sobre futuros derivados para o banco. Uma brecha no Barings 'sistema de supervisão permitiu Leeson para resolver seus próprios negócios, significando que ele poderia criar contas falsas para não-clientes existentes - e como sua sorte começou a acabar, este é precisamente o que ele fez, mascarando enormes prejuízos, colocando -los em uma única conta segredo enquanto fazendo apostas cada vez mais arriscado em uma tentativa de recuperar as perdas. Em janeiro de 1995, Leeson apostou que o índice Nikkei japonês subiria após um mau desempenho do ano anterior, mas o seu timing não poderia ter sido pior - o terremoto de Kobe em 17 de janeiro, o pior no Japão em 70 anos, enviou os preços das ações despencando. Sua grande aposta ter falhado, Leeson tentou fugir de volta para o Reino Unido, mas foi preso e extraditado de volta para Cingapura, onde foi condenado a seis anos e meio de prisão por falsas declarações financeiras. Ele cumpriu três antes de ser liberado. Os US $ 1,3 bilhões em passivos Leeson correu eliminados 233-year-old de capital Barings 'e reservas, eo banco entrou em colapso. John Rusnak - $ 700 milhões, Allfirst / Allied irlandês Banco Em fevereiro de 2002, os executivos da AIB chamado o FBI depois de descobrir que ambos os cerca de US $ 700 milhões e 37 anos de idade, comerciante John Rusnak tinha desaparecido do trabalho. Trabalhando para Allfirst subsidiária AIB em Baltimore, Maryland, desde 1993, o comerciante moeda estrangeira trabalhou sob o radar por quase uma década, apostando principalmente no preço do iene japonês e acumulando centenas de milhões de dólares em perdas de pequeno porte que ele tentou esconder fabricada em contratos de opções. Parte da razão Rusnak foi capaz de perpetrar fraude maciça como era deficiente supervisão e controles financeiros em AIB - embora limite Rusnak de negociação foi de US $ 2,5 milhões, em 2002 ele estava apostando até US $ 7,5 bilhões (3000 vezes o seu limite) de dinheiro AIB sobre a moeda movimentos, de acordo com o Financial Times. AIB vendeu sua subsidiária Allfirst escândalo atingidas no final de 2002, e serviu Rusnak mais de sete anos de prisão.